Центробанк рекомендовал кредитным организациям усилить контроль за идентификацией держателей зарплатных карт для противодействия дропперам. Об этом 1 ноября сообщается в Telegram-канале регулятора.
ЦБ призвал банки обеспечить возможность активации карт, оформляемых по зарплатным проектам, только для настоящего владельца. Ужесточение процедуры идентификации необходимо для защиты счетов от использования недобросовестными субъектами.
«Кредитной организации, которая привлекает новых клиентов и открывает им карты с помощью посредника, надо убедиться, что для каждого клиента оформлены все необходимые документы и нет подлога», — пояснили в Банке России.
Там призвали кредитные организации усилить контроль за теми офисами и подразделениями, где выявляются повышенные риски открытия счетов дропперами. Факт личного присутствия человека, открывающего счет, можно перепроверять с помощью видеокамер, уточнили в ЦБ.