Группа депутатов во главе с председателем Комитета по финансовому рынку Анатолием Аксаковым предложила распространить правила идентификации выгодоприобретателя при заключении договора страхования в пользу третьего лица на аналогичные соглашения по негосударственному пенсионному обеспечению и формированию долгосрочных сбережений. Такой законопроект внесен в Госдуму 25 июля.
Изменения предлагается внести в Закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».
Согласно действующим нормам, идентификация выгодоприобретателя не проводится при заключении договора страхования в пользу третьего лица (за исключением случая, когда у работников организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, возникают подозрения, что указанная операция проводится в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма).
Авторы инициативы указали, что характер отношений в сфере негосударственного пенсионного обеспечения, долгосрочных пенсионных сбережений и в области страхования крайне схожи, за исключением особенностей, присущих каждому из направлений финансовой деятельности.
Законопроектом предлагается установить, что лицо, в пользу которого заключен договор негосударственного пенсионного обеспечения и по формированию долгосрочных сбережений в период накопления, подлежит идентификации в качестве клиента до начала выплаты негосударственной пенсии — при условии, что данное третье лицо не может распоряжаться деньгами, внесенными по договору в его пользу, до наступления соответствующих пенсионных оснований.
Документом предусматривается документальное фиксирование организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, сведений о выгодоприобретателе, которые становятся известны при заключении и сопровождении таких договоров, без проверки их достоверности.
Согласно инициативе, передача уполномоченному органу имеющихся у таких организаций данных о выгодоприобретателе будет осуществляться в рамках обязательного контроля, сообщений о подозрительных операциях и по запросу уполномоченного органа.